これだけは抑えておきたい投信のポイント

投信はいくつかの種類に分類をすることができます。まずは投資の方法によって分類することができます。基本的に投信では、日本国内と海外の債券や株式を購入して運用しています。通常日本の金融商品はリスクが少ない傾向が見られます。海外については新興国になればなるほど値上がりが期待できる一方で、国内情勢が不安定な場合が多いようですから、リスクも大きくなる傾向があるといわれています。

投信の種類は投資の方法によって種類わけすることができます。市場のある特定の指数によってファンドを運用するスタイルがあります。これを「インデックス運用」といいます。この場合、インデックスと同じ値動きを見せるのが特徴になっています。もうひとつが「アクティブ運用」です。アクティブ運用はファンドマネージャーの裁量で金融商品を購入することを言います。

投信のタイプについてですが販売の方法によっても種類わけすることができます。まずは「オープン型」です。オープン型は基本的に、いつでも購入することができます。ですから値動きの動向を見届けながら購入することができるところが長所になっています。また「スポット型」という種類もあります。スポット型は、販売期間と運用期間があらかじめきめられたスタイルのことを言います。